Cipres Advies V.O.F.
Telefoon: 033 - 470 25 93
Telefax: 033 - 470 25 95
info@cipresadvies.nl

Nog steeds verbazen wij ons over de financiële producten die wij in de "schoenendozen" van onze klanten tegenkomen. Een veel voorkomende vraag is dan ook: 'Heb ik het allemaal wel goed geregeld?', Logisch maar deze vraag laat zich lang niet altijd makkelijk beantwoorden. De gemiddelde financiële huishouding bestaat uit salarisstroken, pensioenopgaven - vaak van meerdere werkgevers, hypotheekverzekeringen, lijfrenteverzekeringen, wel en niet aftrekbare hypotheken en spaarverzekeringen en -rekeningen. Deze financiële produkten zijn in de loop der tijd afgesloten, maar van enige samenhang tussen de diverse producten is vaak geen sprake.

Het is dan ook zeker niet vreemd dat het voor onze klanten niet duidelijk is als zij naar hun financiële gegevens kijken. Verzekeraars en banken bieden talloze producten, in vele varianten aan, wetgeving rond financiële zaken verandert snel, de overheid trekt zich als sociaal vangnet steeds verder terug. Pensioenregelingen worden aangepast en zijn minder gegarandeerd dan gedacht en de indexatie van pensioenen staat al een aantal jaren onder druk.

Maar hoe bepaalt u nu of de producten die u heeft afgesloten, ook daadwerkelijk nodig zijn om uw financiële doelstellingen te behalen? Passen de producten nog bij ons? Wat u hiervoor nodig heeft, is een objectief beeld van uw persoonlijke financiële situatie. Een Persoonlijk Financieel Overzicht noemen wij dat. Dat geeft u inzicht in hoe u er werkelijk voor staat. Als u namelijk niet weet waar u staat. Hoe kunt u dan bepalen waarvoor u gaat. Bij elk financieel bericht vraagt u zich dan af welke gevolgen dit heeft voor uw financiële toekomst. En als u iets afsluit, hoopt u maar dat het passend is. Kortom: u bouwt uw financiële leven op drijfzand. Een Persoonlijk Financieel Overzicht voorkomt dit.
Een Persoonlijk Financieel Overzicht brengt al uw financiële zaken terug naar een naar een helder en herkenbaar niveau: de vrij besteedbare euro in uw portemonnee. Geen ingewikkeld gedoe over box 1 en 3, AOW en WIA of een hypotheek die wel, niet of voor de helft is afgelost bij overlijden. Nee, een duidelijk overzicht van de euro's die u te besteden hebt in de scenario's: arbeidsongeschikt, eerder stoppen met werken, pensioneren en overlijden. Het resultaat kan worden verwerkt in een grafiek en een tabel. 

Vooraf weet u wat het u kost om uw financiële situatie inzichtelijk te maken, daarom kan in het vervolgtraject een objectief Persoonlijk Financieel Advies advies gegarandeerd worden!

Indien u een serviceoveenkomst met ons afsluit zorgen wij ervoor dat u  de beschikking krijgt over Financieel Inzicht Online.

De basis van het Financieel Advies is het Persoonlijk Financieel Overzicht waardoor u heldere en weloverwogen beslissingen kunt nemen. In een persoonlijk gesprek bespreken wij het Persoonlijk Financieel Overzicht en brengen wij vervolgens uw wensen en doelstellingen in kaart en laten u zien wat de kosten zijn om een integraal Persoonlijk Financieel Advies voor u op te stellen  Neem hiervoor  contact op met Marcel Hagelen.